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Reforma Tributária e o impacto no Planejamento Patrimonial

  • Foto do escritor: Marcio Nóbre
    Marcio Nóbre
  • 31 de mar.
  • 2 min de leitura

A Reforma Tributária segue avançando em sua fase de regulamentação. O PLP 108/2024, detalha as novas regras para a tributação de heranças e doações, trazendo mudanças que impactam diretamente o planejamento patrimonial e sucessório, exigindo ajustes estratégicos para garantir a proteção do patrimônio e evitar custos tributários elevados.


Neste artigo, vamos explorar como a nova regulamentação afeta empresas e famílias, os desafios que surgem com a reforma e quais medidas podem ser adotadas para minimizar seus impactos. Se você deseja preservar seus bens e otimizar sua estrutura patrimonial, compreender essas alterações é essencial.



Tributação de heranças e doações: o impacto do PLP 108/2024


Com a regulamentação da Reforma Tributária, o PLP 108/2024 estabelece novas diretrizes para a cobrança do Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação (ITCMD), padronizando alíquotas entre os estados.

Além disso, a inclusão de bens móveis e intangíveis na base de cálculo do ITCMD expande o escopo de tributação, afetando ativos como criptoativos e participações societárias. Com isso, indivíduos e empresas precisarão reavaliar suas estratégias de sucessão e planejamento patrimonial para evitar impactos financeiros significativos.



Estratégias para mitigar os impactos da Reforma Tributária


Diante das mudanças trazidas pelo PLP 108/2024, algumas estratégias podem ser adotadas para minimizar os impactos da nova tributação sobre heranças e doações:


  • Antecipação de doações – Transferir bens em vida pode reduzir a carga tributária antes da implementação das novas alíquotas.

  • Holdings patrimoniais – Estruturar o patrimônio por meio de holdings pode oferecer maior eficiência tributária e proteção sucessória.

  • Planejamento sucessório – Revisar a estrutura dos bens e definir estratégias de transmissão patrimonial ajudam a evitar custos excessivos.

  • Diversificação de ativos – Avaliar alternativas como seguros de vida e fundos patrimoniais pode otimizar a tributação e garantir liquidez para os herdeiros.



Importância do Planejamento Patrimonial na nova realidade tributária


A Reforma Tributária traz mudanças significativas na tributação de heranças e doações, exigindo atenção redobrada de famílias e empresas. Com a uniformização das alíquotas do ITCMD e a ampliação da base de cálculo, o planejamento patrimonial se torna essencial para reduzir custos e preservar ativos.


Além disso, a possibilidade de mudanças futuras na legislação reforça a importância de um acompanhamento constante das regras tributárias para garantir a preservação do patrimônio familiar e empresarial.


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